====== Créer/modifier un portefeuille ====== **Description de l'écran :** Cet écran permet de créer ou de modifier un portefeuille grâce à un formulaire de saisie. ----- ===== Aperçu global ===== Voici l'aperçu de cet écran : {{:user_doc:portefeuille:editportefeuille.png|}} Pré-requis: Pour créer un portefeuille, il est nécessaire de créer au préalable le client, le dépositaire et l'assureur (voir [[user_doc:tiers:creer_tiers|Créer un tiers]]) Les informations qui caractérisent un portefeuilles sont de différentes natures: * Les [[#zones_obligatoires|informations obligatoires]] pour créer un portefeuille. Ces zones sont identifiées par un astérisque rouge. * Les [[#zones_MIFID|informations utilisées dans le rapport MIFID]] * Les [[#zones_contextuelles|informations contextuelles]] qui sont obligatoires dans certains cas et facultatives autrement. * Les [[#zones_facultatives|informations facultatives]]. Lorsque vous avez renseigné les informations du portefeuille, cliquez sur le bouton **'Créer portefeuille'** en haut à droite pour rendre la création effective ----- ===== Les informations à renseigner Obligatoirement pour caractériser le portefeuille ===== * Le **Numéro** Le Numéro est l'identifiant du portefeuille dans les écrans de S@M et dans les rapports. * Le **Libellé** * Le **Libellé 2** Les libellé et libellé2 permettent de caractériser le portefeuille plus précisement que le numéro. Le libellé apparait sur tous les écrans et rapports. Le libellé 2 n'apparait que de façon très spécifique à la demande. * Le **Type de placement** Le type de placement indique la nature des valeurs du portfeuille à choisir dans une liste prédéfinie. __Exemples de type de placement__: Contrat d'assurance vie, Conservation, Contrat de capitalisation, Compte titre, OPVCM, PEA, prêt. * La **Devise** du portefeuille qui est la devise par défaut de tous les calculs. * La **Date d'ouverture** qui correspond à la date effective d'ouverture du portefeuille et non pas à la date de création dans S@M * Le Type de **Mandat de Gestion** négocié avec le client. Exemple de type de mandat de gestion: Compte conseillé, Mandat d'arbitrage, Mandat de gestion, Mandat d'information, Mandat de transmission d'ordre, Sans Mandat de gestion. * L'**Orientation** de **gestion**. Cette information est affichée dans les rapports clients __Exemples d'orientation__: Diversifié, Dynamique, Équilibré, prudent * Le **Nantissement** * Le **Type client** __Exemple de type clients__: Professionnel par nature, Professionnel sur option, Non professionnel, non client Si un portefeuille a pour valeur 'Non client' dans le champ 'Type Client', il sera exclu du rapport d’évaluation, des éditions de facturation et de l’édition en masse du reporting client. Cependant, un portefeuille non client est visible de tout le monde (pas de restrictions par gestionnaire). * Le nom du **Client** * Le nom du **Dépositaire** * L'**Affichage** de la **performance** Le champ affichage performance (Oui/Non) conditionne l'affichage de la performance d'un portefeuille dans les écrans S@M ainsi que dans le reporting client * Le **Type** de **tarification**: Classique ou Transparente * Le **Taux** de **tarification (%)**: C'est le pourcentage appliqué sur la valorisation des lignes du portefeuille pour calculer les honoraires de gestion. * Le **Mode** de **facturation** **dépositaire**: C'est le mode de facturation du dépositaire (par ex: all inclusive ou par opération). ----- ===== Les Informations pour le Reporting MIFID ===== Le informations suivantes sont exploitées ou affichées dans le [[user_doc:portefeuille:reporting_mifid|rapport MIFID]] Pour éditer un rapport MIFID cohérent, ces informations doivent être renseignées * La **classification interne de gestion**: Cette classification est similaire à l'orientation de gestion mais n'est pas affichée sur les rapport clients. Cela permet d'avoir une information plus précise. * Taux de **rétrocession réel (%)**: Ce pourcentage est le taux de rétrocession réel définit à partir du taux de rétrocession appliqué sur chacune des valeurs du portefeuille. ([[user_doc:valeurs:edit_valeur|Créer une valeur / Taux de rétrocession%]]). * l'**Echelle de risque (1à7)**: l'échelle de risque est une évaluation que l'on défini sur la base des résultats passés du portefeuille en matière de volatilité. Cette information est mentionnées dans le rapport MIFID. ----- ===== Les informations à renseigner selon le contexte ===== Les zones contextuelles sont liées aux portefeuilles dont le type de placement correspond à des produits d'assurance: * Les contrats d'assurances vie * Les contrats de capitalisation Dans ces cas, les zones suivantes deviennent obligatoires * Le nom de l'**Assureur** * Le **Taux** de **Frais administratifs**: C'est le pourcentage appliqué sur la valorisation des lignes du portefeuille de produits d'assurance uniquement pour calculer les frais administratifs. * Le **Taux** de **courtage (%)**: C'est le pourcentage appliqué sur la valorisation des lignes du portefeuille de produits d'assurance uniquement pour calculer les frais de courtage. Les frais de courtage sont une commission sur les frais administratifs. ----- ===== Les informations facultatives ===== * La **Date** de **Fermeture** Lorsque la date de fermeture du portefeuille est renseignée, il n'est plus possible d'effectuer d'opération sur ce portefeuille. Cette date n'est pas définitive: le portefeuille peut être cloturé temporairement Pour cloturer un portefeuille, il faut s'assurer que l'ensemble des opérations ont été réalisées: s'il y a des opérations en cours, S@M empêche la fermeture. * La **Consolidation Famille Commerciale**: c'est un regroupement de portefeuilles qui permet de créer des rapport consolidé de ces portefeuilles. * Les **Droits** de **Garde**. C'est le taux des droits de garde. exprimé en pourcentage* le **Numéro** du **contrat** d'**Assurance** * Le **Numéro** de la **Police** d'**Assurance** * La Classe du Contrat d'Assurance Vie * la **Performance TWR** (Time Weighted Return) * La **Performance MWR** (Money Weighted Return) * La **Performance MD** (Dietz Method) * Les zones de **consolidation** qui sont les groupes auxquels appartient le portefeuille pour réaliser un rapport consolidé sur plusieurs portefeuilles. ----- ===== Listes de valeurs ===== \\ Pour certains champs, il est possible de choisir parmi plusieurs valeurs.\\ __Il existe deux types de liste de valeurs :__ * celles dont les informations proviennent de vos référentiels. C'est le cas pour :\\ \\ '//Client//' : pour en créer un, il faut saisir un nouveau tiers [[user_doc:tiers:edit_tiers|grâce à la page dédiée]] avec la case 'Type Client' cochée.\\ '//Dépositaire//' : pour en créer un, il faut saisir un nouveau tiers [[user_doc:tiers:edit_tiers|grâce à la page dédiée]] avec la case 'Type Tcc' cochée.\\ '//Assureur//' : pour en créer un, il faut saisir un nouveau tiers [[user_doc:tiers:edit_tiers|grâce à la page dédiée]] avec la case 'Type Assureur' cochée. * celles dont les informations proviennent de listes de valeurs prédéfinies. Certaines sont modifiables par l'administrateur fonctionnel [[user_doc:parametrage:liste_valeur|à cette page]]. C'est le cas pour :\\ \\ '//Type Placement//' (Nom Type Liste : TYPE_PLACEMENT).\\ '//Mandat Gestion//' (Nom Type Liste : MANDAT_GESTION).\\ '//Orientation Gestion//' (Nom Type Liste : ORIENTATION_GESTION).\\ '//Type Client//' (Nom Type Liste : TYPE_CLIENT_PTF).\\ '//Type Tarification//' (Nom Type Liste : TYPE_TARIFICATION).\\ '//Classe contrat d'assurance vie//' (Nom Type Liste : CLASSE_CONTRAT_LUX).\\ '//Mode de facturation dépositaire//' (Nom Type Liste : MODE_FACT_TCC) ---- Si vous modifiez un portefeuille, vous pouvez consulter l'historique des modifications en cliquant sur le bouton **'Audit'** en haut à droite. Une [[user_doc:audit:audit_detail|fenêtre pop-up d'audit]] va alors s'ouvrir !